Una factura falsa, nota fantasma o factura fantasma es una factura por bienes o servicios que nunca fueron entregados, enviada por estafadores. Estos estafadores suelen enviar miles al mismo tiempo, con la esperanza de que las empresas no las verifiquen y simplemente paguen. Si pagas, el estafador tiene suerte; si no lo haces, nunca volverás a saber nada de ello. ¿Qué trucos usan y qué puedes hacer?
Diferencia con el fraude de captación y el phishing
El fraude de captación se asocia frecuentemente a las facturas fantasma, pero en esa forma de fraude el estafador sí entrega algo, aunque sea de escaso valor. Con una factura fantasma solo existe la factura: no se entrega ningún bien ni servicio.
Las facturas fantasma también son distintas del phishing. Con el phishing se imitan correos de bancos con la esperanza de que el lector facilite sus datos, que los estafadores usan después para retirar dinero o comprar productos.
¿Qué trucos se usan?
Las facturas fantasma suelen ser por importes inferiores a 250 €. El phishing, el fraude de captación y las facturas fantasma tienen algo en común: se basan en un truco. En este caso, en que importes de ese tamaño a menudo se pagan rápidamente y sin verificación, especialmente en grandes empresas.
Las facturas suelen imitarse para que parezcan provenir de un gran banco o de un organismo como la Cámara de Comercio, utilizando el logotipo y otros detalles que las hacen parecer reales. Si estudias la factura correctamente, puedes ver que es falsa.
Si pagas una factura fantasma, existe una buena posibilidad de que se envíe la misma factura de nuevo, y puedes estar seguro de que no recuperarás el dinero.
¿Qué puedo hacer al respecto?
Lo más sencillo que puedes hacer es verificar las facturas antes de pagarlas, especialmente cuando provienen de proveedores que no conoces. Si conoces al proveedor pero el importe te resulta extraño, verifica la factura con tus colegas. Lee siempre la letra pequeña para determinar si es una factura real. También puedes denunciar una factura sospechosa a tu organismo nacional de denuncia de fraude.
Trabajar con números de asignación es otra solución. Significa que tus empleados tienen que solicitar un número de pedido al realizar una compra, y el proveedor tiene que poner ese número en su factura, lo que hace que sea fácil para el empleado responsable verificarla. Ten en cuenta que un estafador puede adivinar un número de pedido si usas unos evidentes y secuenciales.
Para terminar
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