Extractos bancarios
Importación de extractos bancarios, conciliada con tus facturas
Importación de extractos bancarios que concilia por ti. Sube el MT940 o CSV que te da tu banco, o conecta la cuenta directamente — las líneas se concilian con tus facturas y compras a medida que llegan, y los documentos que liquidan se actualizan automáticamente.
Todo en el extracto
Elimina la gestión manual
Introducir transacciones a mano es lento, propenso a errores y lo menos valioso que podrías hacer con esa hora. Importa el extracto una vez y el resto se desprende de ello.
- Importa MT940 o CSV
- Sube el archivo que te da tu banco — MT940, MT940 Estructurado, las variantes .txt y .swi, o un CSV — y cada transacción está lista para trabajar con ella. Sin reescribir nada.
- O conecta la cuenta
- En lugar de descargar un archivo cada semana, conecta tu cuenta bancaria a través de Ponto y las transacciones se obtienen automáticamente en un horario.
- Conciliadas a medida que llegan
- Las líneas se concilian con las facturas y compras a las que pertenecen durante la propia importación, y cada una te dice cómo llegó allí: conciliada automáticamente, conciliación sugerida, conciliada manualmente o conciliación fallida.
- Registra pago, ingreso o gasto
- Cada línea puede gestionarse desde la lista: registra un pago contra un documento, o contabilízala como ingreso o gasto cuando no haya ningún documento detrás. Todo el extracto queda contabilizado.
- Documentos actualizados automáticamente
- Conecta el pago a una factura o compra y el estado de cuenta de ese documento se actualiza al instante — pagado, Pago parcial o Pagado en exceso, según el importe. Sin necesidad de actualizarlo por separado.
- Nada queda olvidado en silencio
- La cuenta, su importe inicial y su saldo final aparecen en la parte superior, con un recuento de las líneas aún sin procesar. Filtra por débitos, créditos o un rango de fechas, o busca en las descripciones.
Cómo importar el extracto
La importación hace más que importar
Dos opciones están en la importación, ambas activadas por defecto. Son la diferencia entre una pantalla llena de transacciones por procesar y un extracto que ya ha liquidado los documentos que siempre iba a liquidar.
Una importación en tres pasos
Elige de dónde vienen los datos, sube el archivo, importa. Llegas al extracto con sus líneas ya conciliadas, no a una pantalla en blanco con trabajo por hacer.
Concilia y registra en una sola pasada
Deja activado "Conciliar y registrar pago" y la importación no solo trae las líneas — también liquida automáticamente los documentos que concilió al mismo tiempo.
Notifica que ha llegado
Activa "Enviar notificación de pago automáticamente" y la confirmación se envía al registrarse el pago, para que nadie persiga dinero que ya está ingresado.
Mapea un CSV desconocido
Si el CSV de tu banco no usa las columnas que usa ningún otro, la importación detecta lo que contiene el archivo y te permite mapear las columnas tú mismo. Un archivo de muestra muestra el formato que espera.
Cómo funciona
Del extracto a los libros conciliados
Paso 1Importa o conecta
Sube el archivo MT940 o CSV que te da tu banco, o conecta la cuenta a través de Ponto para que las transacciones se obtengan sin descargar nada cada semana.
Paso 2Deja que concilie
Las líneas se concilian con tus facturas y compras a medida que entran, cada una marcada como conciliada automáticamente, conciliación sugerida, conciliada manualmente o conciliación fallida para que sepas qué revisar.
Paso 3Liquida lo que queda
Trabaja las líneas sin procesar: registra un pago contra un documento, o contabilízalo como ingreso o gasto. Los documentos se liquidan a medida que avanzas.
Preguntas sobre extractos bancarios, respondidas
¿Qué formatos de extracto bancario puedo importar?
¿Puedo conectar mi banco en lugar de subir un archivo?
¿Qué hace exactamente la conciliación?
¿Qué ocurre cuando una línea se concilia con una factura?
¿Puedo gestionar líneas que no son facturas ni compras?
El CSV de mi banco tiene columnas inusuales. ¿Funcionará igualmente?
¿Se notifica al cliente que ha llegado el pago?
Más respuestas en nuestras preguntas frecuentes y en nuestro centro de ayuda.
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